銀行票據案再發多道監管令牌排查風險

來源:南方日報 2016-08-15 09:34 http://www.xbkwei.com/ 海峽都市報電子版

　　多道監管令牌排查風險

　　票據業務是銀行一項傳統的資產業務，目前使用較多的是銀行承兌匯票，給企業融資帶來了較大的便利。但票據在實際操作中卻存在較多風險點，如在辦理承兌匯票貼現業務時，由于操作不慎或審查不嚴，誤將有瑕疵的匯票或票面要素不全及偽造、變造的票據辦理了貼現而造成的風險。以及一些不法人員利用偽造、變造票據、“克隆”票據、票據“調包”或者偽造、虛開增值稅發票，偽造、變造貿易合同及虛假的銀行查詢查復書，有意識地詐騙銀行資金而使銀行面臨資金損失等風險。

　　去年底，銀監會對票據業務開展專項檢查，于2015年底下發《關于票據業務風險提示的通知》(203號文)，要求各家銀行高度重視票據業務風險，認真落實監管要求。

　　當時銀監會就提出了風險提示，包括部分銀行業金融機構利用貼現資金還舊借新，調節信貸質量指標；發放貸款償還墊款；通過票據轉貼現業務轉移規模，消減資本占用，利用“賣斷＋買入返售＋到期買斷”、“假買斷、假賣斷”、附加回購承諾等交易模式，假賣斷真出表，或幫助他行在月底代持，調節信貸規模等。

　　今年5月，央行聯合銀監會發布《關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》，要求強化票據業務內控管理，堅持貿易真實性要求，嚴禁資金空轉，嚴格規范同業賬戶管理。

　　7月，銀監會辦公廳再下發《關于全面開展銀行業“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》，要求銀行要求重點排查存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等各類重點業務中是否存在新發生的違法違規行為，并于11月底前完成。

　　而2016年上半年全國銀行業監督管理工作暨經濟金融形勢分析會議上，銀監會再次強調，下半年要重點嚴查十大行為，其中包括熱衷當通道、做過橋、加鏈條，資金“脫實向虛”的行為；違規辦理票據業務、簽訂抽屜協議、貸款“三查”執行不力等。可以預見，隨著風險事件屢禁不止，票據業務風險監管也將升級。(文/南方日報記者黃倩蔚)