【詐騙過程】
1、植木馬
騙子在網(wǎng)上散發(fā)攜帶木馬病毒的“財(cái)會考試”壓縮包
2、盜QQ號
下載壓縮包后,木馬病毒就會植入電腦,盜竊QQ號碼
3、找機(jī)會
在QQ群偷看聊天記錄,分析金錢往來,模仿說話語氣
4、扮領(lǐng)導(dǎo)
瞅準(zhǔn)時機(jī),假冒財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo),發(fā)來賬戶,“下令”轉(zhuǎn)賬

騙子藏得很深,種植木馬盜竊QQ號,潛伏在公司聊天群里,冒充“財(cái)務(wù)經(jīng)理”。財(cái)務(wù)人員一時沒防備,單憑QQ上的一條信息,未經(jīng)核實(shí)就將78萬元匯出。還好,警察和銀行工作人員十分給力,緊急“凍住”70萬元,避免了重大損失。昨日,記者從警方了解到,近日市公安局刑偵支隊(duì)成功止付一筆涉嫌詐騙的轉(zhuǎn)賬。
一次忽悠 假“財(cái)務(wù)經(jīng)理” 騙財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬78萬元
2月5日,集美一家汽車4S店的財(cái)務(wù)人員小陳,突然接到一條“財(cái)務(wù)經(jīng)理”發(fā)來的QQ信息,問她公司賬戶上還有多少錢。平時習(xí)慣于和領(lǐng)導(dǎo)在QQ上聯(lián)系,小陳沒多想,查完賬戶后如實(shí)回答。隨后,“財(cái)務(wù)經(jīng)理”就發(fā)來一個農(nóng)業(yè)銀行賬戶,叫她把一筆貨款打給客戶。
領(lǐng)導(dǎo)發(fā)話,小陳不敢拖延,立刻通過網(wǎng)上銀行將一筆33萬元貨款匯出。過了近半小時,“財(cái)務(wù)經(jīng)理”說還有一筆45萬元的貨款,屬同一個供貨商,也要她一并打過去。于是,小陳第二次操作,又將45萬元打入那個農(nóng)業(yè)銀行賬戶。
完成“財(cái)務(wù)經(jīng)理”交代的工作,小陳就安心吃飯去了。中午時間,剛好在公司遇到財(cái)務(wù)經(jīng)理,小陳就向他報(bào)告工作:“您今天叫我轉(zhuǎn)賬的事,我都辦好了。”財(cái)務(wù)經(jīng)理一頭霧水:“我今天什么時候叫你匯款了?”
兩人一核對,發(fā)現(xiàn)叫小陳轉(zhuǎn)賬的“財(cái)務(wù)經(jīng)理”是假冒的,除了QQ號碼外,稱呼、簽名都和財(cái)務(wù)經(jīng)理的一樣。“遇上騙子了,78萬元啊!”小陳嚇哭了,趕緊報(bào)警。
一場較量 第一時間啟動緊急止付程序
接警后,集美公安分局馬上派人展開調(diào)查,市公安局刑偵支隊(duì)專門負(fù)責(zé)反詐騙的六大隊(duì)第一時間聯(lián)系銀行,啟動緊急止付程序。
按照小陳提供的信息,騙子用的是農(nóng)業(yè)銀行卡號,民警馬上聯(lián)系中國農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行。農(nóng)行工作人員十分配合,查詢資金流向顯示78萬元進(jìn)入那個農(nóng)業(yè)銀行賬戶后,在短短5分鐘內(nèi),再次轉(zhuǎn)入一張工商銀行卡。
接下來,民警又聯(lián)系中國工商銀行廈門市分行,工行保衛(wèi)部副總經(jīng)理葉建在十分重視,馬上聯(lián)系業(yè)務(wù)部。業(yè)務(wù)部工作人員查詢發(fā)現(xiàn),78萬元進(jìn)入那張工商銀行卡不久,又被分散到另外三張工商銀行卡,其中一張存入40.4萬元,一張近30萬元,最后一張近8萬元。銀行工作人員馬上啟動緊急止付程序,最后,除了那筆近8萬元被轉(zhuǎn)走,40.4萬元以及30萬元被成功“凍結(jié)”。
“這是一場和時間的賽跑,晚幾秒鐘,可能這筆巨款就已被騙子取走。”刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警陳鴻感嘆道。
一伙騙子 植木馬盜QQ “潛伏”多日才下手
盡管損失了8萬元,但萬幸的是,70萬元及時保住。目前,廈門警方已成立專案組介入調(diào)查,爭取盡快抓獲嫌疑人,追回被騙走的8萬元。
那么假冒的“財(cái)務(wù)經(jīng)理”是如何行騙的呢?民警陳鴻告訴記者,相比之前的QQ好友詐騙,這是一種升級版。這些騙子專門針對財(cái)務(wù)人員,在網(wǎng)上發(fā)一些攜帶木馬病毒的“財(cái)會考試”壓縮包。財(cái)會人員下載后,這些木馬病毒就會植入電腦,盜竊QQ號碼。
“這些騙子是‘高手’,潛伏期少則一兩個星期,多則兩三個月。”陳鴻說,這些騙子盜走QQ號后不會馬上下手,而是會不時地偷看財(cái)務(wù)人員的聊天記錄,分析哪些聯(lián)系人與其有金錢往來,然后模仿對方的說話方式,伺機(jī)詐騙。比如,前一天,財(cái)務(wù)經(jīng)理在QQ上通知財(cái)務(wù)人員隔天要匯款給一個客戶,那么,騙子就會在第二天模仿財(cái)務(wù)經(jīng)理的口氣,給財(cái)務(wù)人員發(fā)賬戶,“下令”轉(zhuǎn)賬。
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緊急止付凍結(jié)機(jī)制 截獲多筆詐騙轉(zhuǎn)賬
此次成功凍結(jié)70萬元,警方和銀行反應(yīng)迅速。據(jù)介紹,從去年年底開始,廈門警方與包括農(nóng)行、工行、招行在內(nèi)的多家銀行,簽署了《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案資金處置合作協(xié)議》,建立緊急止付凍結(jié)機(jī)制,三四個月來已截獲多筆正在流向騙子的轉(zhuǎn)賬。值得一提的是,工行研發(fā)的外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng),大大簡化了止付流程,提高了截流速度。