三明一男子套現(xiàn) 偽造近百張信用卡透支40多萬元

來源:三明電視臺 2015-12-23 14:52 http://www.xbkwei.com/ 海峽都市報(bào)電子版

　　日常生活中，利用虛假交易取得現(xiàn)金，而又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的信用卡套現(xiàn)屬于違法行為。與此同時，在套現(xiàn)或者將信用卡交由他人養(yǎng)卡的時候，還存在著巨大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這不，沙縣一男子就利用這樣的機(jī)會，偽造他人的信用卡，并透支了40多萬元。日前，三明沙縣人民法院對這起案件作出了一審宣判。

　　公訴機(jī)關(guān)指控，2012年至2014年8月，被告人陳應(yīng)財(cái)在沙縣某美容店、某出租屋等地所，使用計(jì)算機(jī)、手機(jī)、POS機(jī)、讀寫卡器等工具讀取他人銀行卡信息，通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道非法獲取、收集他人銀行賬戶信息，并將這些信息寫入其持有的白色磁條介質(zhì)，共偽造信用卡127張。經(jīng)中國人民銀行沙縣支行等銀行鑒定，從被告人陳應(yīng)財(cái)處扣押的127張白色磁條卡中，除52張白色磁條卡系空白卡外，其余的75張白色磁條卡屬于已植入銀行賬號等信息偽造成功的貸記卡或借記卡。其中偽造的貸記卡43張，已查實(shí)信用額度合計(jì)837200.02元；偽造的借記卡25張、已查實(shí)最高存款余額498448.63元；已植入銀行賬號但尚未判明行別的7張。陳應(yīng)財(cái)偽造的信用卡信用額度及最高存款余額共計(jì)1335648.65元。

　　2014年8月7日，沙縣公安局在被告人陳應(yīng)財(cái)租住處，當(dāng)場抓獲被告人陳應(yīng)財(cái)并查獲被告人陳應(yīng)財(cái)用于犯罪活動的電腦、讀寫卡器、銀行卡等物品。被告人陳應(yīng)財(cái)?shù)桨负髮ζ浞缸锸聦?shí)拒不供述。

　　法院審理后認(rèn)為，被告人陳應(yīng)財(cái)采用將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)的方法偽造信用卡，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成偽造金融票證罪。被告人陳應(yīng)財(cái)以非法占有為目的，使用偽造的信用卡、冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人陳應(yīng)財(cái)非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。公訴機(jī)關(guān)指控的各個罪名成立。

　　根據(jù)被告人陳應(yīng)財(cái)犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，判處被告人陳應(yīng)財(cái)犯偽造金融票證罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣八萬元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年六個月，并處罰金人民幣八萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣四萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金人民幣二十萬元。