公安部首次披露3·26特大販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶案案情

　　個人銀行卡“套裝”如何轉(zhuǎn)運(yùn)出境

　　近日，公安部首次披露了3·26特大販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶案的案情。在這起案件中，警方成功摧毀了多個覆蓋全國、專門販往東南亞的特大買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對公賬戶1886個，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品。據(jù)悉，這是近年來全國公安機(jī)關(guān)一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多，成效最大的集中打擊行動。

　　據(jù)公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該案的偵破，成功斬斷了我國銀行卡非法流入境外的一個重要通道，重創(chuàng)了境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

　　銀行卡“套裝”

　　偷運(yùn)出境一周交易上千套

　　經(jīng)調(diào)查，該犯罪團(tuán)伙從全國各地收購銀行卡和企業(yè)對公賬戶，寄到中越邊境的廣西崇左憑祥市，有專人接收后到口岸交給接貨人員，接貨人員幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)偷運(yùn)出境，運(yùn)往越南，再空運(yùn)至菲律賓，最終流入境外各電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪窩點。

　　1993年出生的蔣某杰是設(shè)在憑祥市“中轉(zhuǎn)站”窩點的組織者。從國內(nèi)在校學(xué)生、城市務(wù)工人員那里收集上來的銀行卡、企業(yè)對公賬戶等在這里被源源不斷地轉(zhuǎn)運(yùn)出境。

　　蔣某杰是河北人，高中畢業(yè)后當(dāng)過保安做過銷售。2018年夏天他前往菲律賓，在當(dāng)?shù)亟Y(jié)識了一些朋友，從他們那里了解到中轉(zhuǎn)運(yùn)送銀行卡、企業(yè)對公賬戶的賺錢方式。

　　“就是想賺錢。”蔣某杰說。今年初，他開始著手操作加入買賣銀行卡、對公賬戶的鏈條，他先前往越南、菲律賓踩點路線，然后在憑祥市建立窩點。為此，他專門招了4個員工，按月給他們發(fā)工資，其中，一人負(fù)責(zé)總管事，蔣某杰每月給他發(fā)8000元工資，另一人是司機(jī)，負(fù)責(zé)開車把打包好的貨物送到邊境交給接貨人員，工資也是每月8000元。再有兩人負(fù)責(zé)收貨、打包發(fā)貨等，蔣某杰每月給他們開工資4000元。

　　之后，蔣某杰團(tuán)伙就開始源源不斷收到來自全國各地的包裹，這些包裹中都是個人銀行卡“四件套”和企業(yè)對公賬戶“八件套”。根據(jù)警方調(diào)查，這些給蔣某杰窩點發(fā)送包裹的下家，涉及27個省份共500多個非法收購銀行卡、對公賬戶窩點。

　　北京青年報記者在崇左市公安局看到，銀行卡“四件套”包括身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾；企業(yè)對公賬戶“八件套”含對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。

　　蔣某杰等人在收到包裹后，分揀打包偷運(yùn)出境，再經(jīng)越南送到菲律賓上家手里。通過中轉(zhuǎn)運(yùn)送，蔣某杰按照每套100元向自己的上家收錢，一周左右可以交易上千套。

　　在蔣某杰被抓前半個月，因為越南嚴(yán)查，蔣某杰的“貨”走不出去，囤積的“貨”準(zhǔn)備運(yùn)往外地再伺機(jī)轉(zhuǎn)往境外。發(fā)現(xiàn)這一動向的崇左公安于3月26日展開收網(wǎng)行動，在憑祥市截獲5名運(yùn)輸大量個人銀行卡的嫌疑人，查扣大量貨物，這次收網(wǎng)共查獲銀行卡4500套、企業(yè)對公賬戶600套。

　　開公司招募員工

　　收購銀行卡及對公賬戶

　　據(jù)廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉介紹，銀行卡“四件套”在收購時一般每套500至1000元，但過程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價，最后到真正的買家手里最高可以賣到每套3000元。企業(yè)對公賬戶一套最終可以賣到8000元至15000元。

　　警方調(diào)查顯示，這些銀行卡和企業(yè)對公賬戶大多來自中國在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等社會群體，他們前往銀行開辦銀行卡和對公賬戶后賣給他人，有些是自己直接賣，也有人專門組織辦卡、收購，再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。

　　田某生是江西新余人，1987年出生。田某生在廣東注冊了公司，私下組織收購銀行卡和對公賬戶。說到自己的公司，田某生說：“就是每月花一二百塊錢租了間房子，買了張桌子放在那里，請人來做法人，不需要他做什么事。”

　　田某生說，幾個月前有人主動聯(lián)系自己，說可以收購實名銀行卡和企業(yè)對公賬戶。“對方說要做項目，需要的量大，以一套5000元的價格收購。”隨后，田某生通過中間人，找人去辦理銀行卡和對公賬戶，每人辦理4到5套，田某生給他們3000元。湊了21套后，田某生按照對方給的地址發(fā)貨，“地址上寫的收貨地點是廣西憑祥，21套，順利的話能賺將近十萬。”

　　在這期間，田某生還招募員工帶人辦理賬戶、銀行卡，陸某將是其中一員。陸某將在來到田某生公司前，曾賣過一次用自己信息開辦的銀行卡、對公賬戶。

　　今年初，陸某將接到電話，對方叫他來廣州工作，說是每天給50元生活費，月工資8000元，外加提成。陸某將的工作就是帶人去銀行辦理對公賬戶、銀行卡，給他們安排吃住等。“我?guī)麄內(nèi)サ臅r候告訴他們，如果銀行問起，就說自己是用來開建材批發(fā)公司。”

　　出賣自己個人信息

　　辦卡者稱“我只管簽名”

　　劉某平就曾賣給田某生以自己個人信息開辦的銀行卡和對公賬戶。他是湖南衡陽人，1991年出生，常年在深圳打工。4月初，他在深圳人才市場想找份臨時工的工作，當(dāng)時，他碰到有幾個人在招工。

　　就這樣，劉某平坐上了來廣州的車，到達(dá)廣州后，有人給他安排了住宿，是在一個小旅館，兩個人住一間，劉某平每天可以收到伙食費50元。來廣州的第二天，有人來找他帶他去辦理了一些材料，辦完又把他送回旅館。在這期間，劉某平看到另外還有2個人也被安排住了進(jìn)來。在旅館又等了十多天，有人來把劉某平再次帶往銀行，“資料都是準(zhǔn)備好的，我只管簽名就可以了。”劉某平說，“當(dāng)時說辦好了給4500元。”

　　除了劉某平，還有以個人名義收購他人銀行卡、對公賬戶再轉(zhuǎn)賣的彭某豪。彭某豪1993年出生，初中畢業(yè)，家里有兩個孩子，“我欠了二十多萬，著急還錢。”文/本報記者 高語陽

　　打擊核心

　　針對買賣銀行賬戶行為 央行建立懲戒機(jī)制

　　目前，央行已經(jīng)出臺了261號文件，建立了對買賣銀行賬戶和支付賬戶的懲戒機(jī)制。同時，央行今年出臺85號文件，要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)在公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件時，在查詢、止付、凍結(jié)等方面給予一定配合，并加強(qiáng)賬戶實名制管理和轉(zhuǎn)賬管理等。同時，依照規(guī)定，個人在同一銀行開卡不能超過4張。

　　但由于商業(yè)銀行基數(shù)大，不法人員仍可以大量、反復(fù)開辦個人銀行賬戶，導(dǎo)致涉案銀行卡屢打不絕。此外，犯罪嫌疑人通過中介代理即可辦理企業(yè)對公賬戶，而企業(yè)法人代表本人不用到場。

　　對此，廣西公安廳刑偵總隊副總隊長成天曉表示，銀行卡、電話卡的管控是電信詐騙的“三寸”，不管電信詐騙團(tuán)伙有什么招數(shù)，最終都要落實在錢上、銀行卡上。成天曉說，“管住銀行卡、電話卡，就是打在了電信詐騙分子的三寸上，腰眼上。”

　　成天曉希望，相關(guān)環(huán)節(jié)要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險把控，加強(qiáng)管理，“比如說，有些地方不法分子直接在人才市場支個桌子，充當(dāng)辦卡中介，組織民工及社會閑散人員集中去營業(yè)網(wǎng)點辦卡。相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)警惕類似現(xiàn)象。”