ATM機轉賬24小時后到賬可防被騙資金被迅速轉移

來源:閩南網 2016-09-30 15:44 http://www.xbkwei.com/ 海峽都市報電子版

　　9月23日，最高法、最高檢、公安部、工信部、中國人民銀行、銀監會等六部門聯合發布《防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，要求對銀行卡開卡數量、銀行自動柜員機（ATM機）向非同名客戶轉賬到賬時間進行限定。

　　記者了解到，為打擊治理電信網絡詐騙犯罪，今年莆田市設立了反詐騙中心，截至8月底，莆田市共立電信網絡新型違法犯罪詐騙案件1266起，抓獲嫌疑人271名，封停銀行賬戶13361個，追贓挽損金額達790萬余元。

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　　同一人開借記卡不超過4張

　　根據《通告》規定，同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張。從今年12月1日起，同一個人在同一家銀行業金融機構只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構只能開立一個Ⅲ類支付賬戶。“電信網絡詐騙不法分子往往會開設多個賬戶分散詐騙資金，讓資金不易追回。”人行莆田市中心支行結算中心張先生說。

　　據了解，個人銀行賬戶分為Ⅰ類、Ⅱ類和Ⅲ類，其中Ⅰ類賬戶是功能最全的賬戶，能為儲戶提供存款、購買投資理財等金融產品、轉賬、消費和繳費支付、支取現金等服務；Ⅱ類戶不能存取現金、不能向非綁定賬戶轉賬；Ⅲ類戶僅能辦理小額消費及繳費支付。

　　“同一個客戶開借記卡不超過4張，但開立的多屬于Ⅰ類賬戶，根據《通告》，客戶必須要合并、削減手中的Ⅰ類賬戶。”某銀行大堂經理林女士介紹，這可能會對儲戶有一定影響。

　　新規可防被騙資金被迅速轉移

　　《通告》明確，從2016年12月1日起，通過ATM機向非同名客戶轉賬，24小時后到賬。人行莆田市中心支行科技科陳科長告訴記者，在很多電信網絡詐騙案件中，受害者都是通過ATM機給詐騙人員轉賬的。

　　目前，持卡人通過ATM等自助柜員機轉賬，在同一家銀行內向非同名賬戶轉賬，資金都是瞬間即到，即便是跨行轉賬，通過銀聯卡轉賬也是實時到賬，不法分子往往在受害者的資金到賬后迅速轉出，等受害人回過神來，資金可能早已經被轉移了。“新的規定可防止電信網絡詐騙犯迅速轉移資金，為追回被騙資金留下時間，有利于更好地保證市民的資金安全。”陳科長這樣表示。

　　招行理財師劉清山表示，如果客戶有正常的非同名即時轉賬需求，除自助柜員機轉賬外，也可以通過網上銀行、手機銀行、柜面等渠道辦理轉賬。不過，也要提醒市民注意，謹防不法分子要求受害者通過網上銀行、手機銀行等進行即時轉賬實現詐騙。

　　□提醒

　　發現受騙立即報警警方可緊急止付

　　今年4月，莆田市成立了反詐騙中心，通過專職聯絡員專線電話，開展緊急止付、快速凍結涉案銀行賬戶、及時關停關閉涉案電話號碼等日常工作。該中心成立以來，已受理處置電信網絡詐騙案件300多起，封停銀行賬戶超過1.3萬個，凍結賬戶61個，凍結金額300多萬元。而截至8月底，莆田市共立電信網絡新型違法犯罪詐騙案件1266起，破案189起，摧毀團伙27個，抓獲嫌疑人271名，追贓挽損金額達790萬余元。

　　警方提醒市民，要提高自身基本的防范意識和識破詐騙的能力，當發現遭受詐騙后，要保存好匯款或轉賬時的憑證并立即報警，警方可憑這些信息對嫌疑人的銀行卡進行緊急止付，盡可能幫助受害者挽回損失。（海都記者陳盛鐘文/圖）