在“8·04”民間資金互助合作理財(cái)傳銷案的現(xiàn)場(chǎng)，西安經(jīng)開警方清剿時(shí)發(fā)現(xiàn)：該復(fù)式住宅上一層的3個(gè)房間幾乎全是整理得十分規(guī)范的傳銷人員檔案，儼然是一個(gè)“秘密檔案館”，而此類“檔案館”被查在全國(guó)尚屬首次。

　　警方當(dāng)場(chǎng)繳獲傳銷檔案6000余份，涉及8省（自治區(qū)）20多個(gè)城市的6000余人。

　　“專案組民警在搗毀這個(gè)特大傳銷非法組織時(shí)，都感到非常震驚！”2017年12月22日，西安市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局副局長(zhǎng)王世軍說：“他們的檔案管理得很規(guī)范，顯示著專業(yè)管理水準(zhǔn)。但案件破獲時(shí)，這些檔案里書面材料恰恰成為他們組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪活動(dòng)的有力證據(jù)之一。”

　　“每一個(gè)藍(lán)色檔案夾比A4紙稍微大一點(diǎn)，”公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)四中隊(duì)長(zhǎng)秦剛說：“如果將查獲的6000多份檔案按照一個(gè)一個(gè)的疊加，知道有多高嗎？足足30多米，有10多層樓高！”

傳銷驚現(xiàn)“檔案館”

從下線到最高層全部實(shí)名

　　“辦了這么多年案子，陣勢(shì)如此之大如此之全的非法人員信息檔案，我還是第一次遇到。”公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)裴盼龍直言不諱。

　　2017年8月4日，是這個(gè)特大傳銷非法組織徹底覆滅的日子。

　　“第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)查獲這個(gè)檔案館的是我們的110值班民警。”公安經(jīng)開分局鳳城路派出所所長(zhǎng)張現(xiàn)利介紹，接到小區(qū)保安報(bào)警后，鳳城路派出所110值班民警孫于軒等人第一時(shí)間趕到了該傳銷組織老巢的租賃地——海榮豪佳小區(qū)的5號(hào)樓某單元11層一個(gè)復(fù)式住宅。這里原本是三室兩廳格局，被改造成了近乎是3個(gè)專門集中存放統(tǒng)一保管傳銷人員的“檔案室”。

　　張現(xiàn)利稱，鑒于案情重大，他們當(dāng)即給分局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，分局領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)經(jīng)偵大隊(duì)全體民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)深入偵查，從而揭開了這個(gè)在全國(guó)尚屬首例的“傳銷檔案館”的黑色秘密。

　　民警孫于軒回憶說，當(dāng)時(shí)他們處警趕到現(xiàn)場(chǎng)，在傳銷組織老巢的二樓，發(fā)現(xiàn)3個(gè)房間靠墻整齊擺放著一人高的柜子，而柜子里全是擺放得整整齊齊的藍(lán)色檔案夾。每個(gè)檔案夾都有標(biāo)簽，注明歸某一個(gè)“家長(zhǎng)”（C1級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層）管理。

　　盡管當(dāng)初查處距現(xiàn)在快5個(gè)月了，公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)四中隊(duì)長(zhǎng)秦剛?cè)匀桓杏X震撼：“每一個(gè)房間十多平方米大，靠墻橫向擺放著一排排大柜子，每個(gè)大柜子分5層，每一層密密麻麻存放著一個(gè)又一個(gè)的藍(lán)色檔案盒子，那場(chǎng)面，相當(dāng)于大型超市的貨架。”

　　“檔案里所有信息全部是實(shí)名制，從上線到下線到高層的管家C1（家長(zhǎng)），最后到最高層C2，一律采取的是實(shí)名制度。”秦剛說，根據(jù)檔案內(nèi)容，專案組發(fā)現(xiàn)，里面有上下線和高層三方或與最高層四方的簽名、身份證復(fù)印件、聯(lián)系電話等等實(shí)名信息，“不亞于一個(gè)正規(guī)的人事信息檔案管理館。”

　　專案組依法調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該傳銷組織檔案共有6000多份，參與傳銷非法組織的人員來自內(nèi)蒙古、山東、山西、河北、遼寧、黑龍江、吉林、陜西等8省（自治區(qū)）的20多個(gè)城市，涉及6000多人。最少的檔案夾里有七八個(gè)“下線”傳銷人員的檔案信息，最多的有20多個(gè)“下線”傳銷人員的檔案信息。

　　“我們專案組加班加點(diǎn)，經(jīng)過近5個(gè)月的緊張工作，從中梳理出司法證據(jù)500多份，”秦剛指著辦公室存放的一人多高的傳銷檔案說，“下一步，我們專案組的調(diào)查取證工作量更大！專案組要求，對(duì)于涉嫌重大犯罪的，依法嚴(yán)查，絕不姑息。”

　　“這個(gè)特大傳銷非法組織在被查獲當(dāng)天正在召開一個(gè)專題會(huì)議，”公安經(jīng)開分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)裴盼龍透露，該組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪活動(dòng)的高層核心骨干們正在商量著2018年元旦前后準(zhǔn)備在西安首次召開所謂的行業(yè)大會(huì)，擬定300多人參加，并在西安繁華地段的一家四星級(jí)酒店的宴會(huì)中心一次性預(yù)定了30桌高檔飯菜，并給該四星級(jí)酒店交納了數(shù)萬(wàn)元的訂金。

打著共享經(jīng)濟(jì)的幌子

混淆視聽誘騙公眾

　　“每一個(gè)藍(lán)色檔案夾里面，首先保管的是一份《嚴(yán)正聲明》。”裴盼龍介紹說，檔案里接著是20至30份傳銷人員的信息資料、推薦人（上線）、投資人（下線新成員）和家長(zhǎng)C1以及最高層C2等三方或四方人員承諾協(xié)議書，以及三方或四方人員的身份證復(fù)印件、民間資金互助合作保證金協(xié)議書，并有3個(gè)附件。

　　每一份檔案里協(xié)議書后均有3個(gè)附件，分別是管家（家長(zhǎng)）C1、傳銷組織最高層C2和資金方（即傳銷成員）等3人單獨(dú)出具書面的合作承諾協(xié)議書、資金互助合作保證金返還流程書。

　　在《民間資金互助合作保證金協(xié)議書》里，首頁(yè)就是紅色字體印刷的統(tǒng)一制式的《嚴(yán)正聲明》。他們嫁接國(guó)家戰(zhàn)略，混淆視聽，斷章取義，打著“共享經(jīng)濟(jì)”、“投資理財(cái)”、“互助養(yǎng)老”、“民間資金互助合作”等幌子，誘騙社會(huì)公眾“投資”參與。其中，《嚴(yán)正聲明》里一段話令人哭笑不得：

　　“作為民間互助平臺(tái)的協(xié)議雙方，我們必須遵紀(jì)守法，在堅(jiān)持自由、平等、公正、法制的原則下，必須確保每位合作人員的基本利益不受傷害，必須確保我們個(gè)人行為及平臺(tái)事務(wù)不與國(guó)家法律法規(guī)相違背。同時(shí)，我們要做到愛國(guó)、敬業(yè)、誠(chéng)信、友善，以飽滿的熱情、樂觀的精神，正己守道、積極參與平臺(tái)活動(dòng)。”

　　秦剛就此分析說，這些內(nèi)容對(duì)于許多人而言具有極大的欺騙性、蒙蔽性，給人造成一種貌似遵紀(jì)守法的正規(guī)民間平臺(tái)的模樣，引誘不知情者參與。這是第一個(gè)特點(diǎn)。第二個(gè)特點(diǎn)是，抓住了人們急于投資理財(cái)、夢(mèng)想暴富、不勞而獲的弱點(diǎn)心理，從而引誘吸引更多人參與。

　　第三個(gè)特點(diǎn)是，強(qiáng)調(diào)“投資理財(cái)進(jìn)出自由”，不限制人身自由和資金自由，保障投資人即下線人員的利益。明確規(guī)定大盤和小盤自由退出時(shí)的金額分配。這樣做，打消了許多人投資理財(cái)血本無歸的顧慮，造成這是一個(gè)合法有保證的理財(cái)項(xiàng)目的錯(cuò)覺，這其實(shí)也是他們?cè)谛v和拓展訓(xùn)練中的一種“洗腦”方式。

　　第四個(gè)特點(diǎn)，是在檔案里的各個(gè)協(xié)議承諾書中，不僅印制有統(tǒng)一的公司“LOGO”，還印制精美的“防偽標(biāo)志”，具有較大的麻痹性。

　　第五個(gè)特點(diǎn)，就是建立多個(gè)專業(yè)的傳銷人員檔案室，所謂的公開、透明、公正分錢，并確定資金運(yùn)轉(zhuǎn)模式等。檔案由具備專業(yè)管理知識(shí)的組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷的高層人員祝恒明等人專門“義務(wù)”管理歸檔。每一個(gè)藍(lán)色檔案夾井井有條，內(nèi)容十分規(guī)范。這就給新下線在考察項(xiàng)目時(shí)“洗腦”，展示強(qiáng)大的“說服力”。他們經(jīng)常宣傳的口頭禪是，“這么多人都參加的投資理財(cái)和養(yǎng)老互助項(xiàng)目，不會(huì)有錯(cuò)”、“投資理財(cái)，養(yǎng)老互助，投資了這個(gè)項(xiàng)目，不管大盤還是小盤，你的后半生養(yǎng)老就不會(huì)為錢而發(fā)愁。因?yàn)椋蹅儾还苁峭顺鲞€是加入，還是崗位上分錢，都是公正、公開透明的。任何人都不會(huì)多拿一分錢，任何人都不會(huì)少賺錢……”

　　第六個(gè)特點(diǎn)，運(yùn)用“莊家輪流做，有錢大家賺”的欺騙模式，吸引刺激更多人員積極發(fā)展下線。秦剛分析，C1是管家，C2就是達(dá)到金字塔最頂端的受益者，但是隨著人員擴(kuò)展，當(dāng)C1晉升變成C2時(shí)，C1原來的上級(jí)C2就會(huì)被頂出局。如果原來的C2要繼續(xù)參與傳銷非法活動(dòng)，就重新投資成為發(fā)展層最低級(jí)新的下線，依次循環(huán)發(fā)展。在此運(yùn)營(yíng)模式中，許多人不會(huì)到西安這個(gè)特大傳銷組織的老巢來，而是在其居住地繼續(xù)從事本職工作，即使本人拉不來下線，但因組織架構(gòu)巧妙設(shè)計(jì)，他人拉的下線分錢時(shí)仍能享受一定的比例。因此，許多參與人員因該傳銷組織隊(duì)伍的壯大和級(jí)別遞增而享受到了非法的利益分配。

不超過3天

投資金就被瓜分干凈

　　“這起特大傳銷非法活動(dòng)非常特殊，具有極強(qiáng)的隱蔽性、欺騙性、引誘性。提醒人們?cè)诶碡?cái)投資時(shí)擦亮眼睛，謹(jǐn)防陷阱。”裴盼龍?zhí)嵝咽忻瘢摪讣薪M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪活動(dòng)的犯罪分子們，利用“民間資金互助、投資理財(cái)、互助養(yǎng)老、共享經(jīng)濟(jì)”等當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式和概念，從事傳銷非法活動(dòng)，“拉人頭”、發(fā)展下線。每個(gè)人進(jìn)入該組織時(shí)，投資無論大盤、小盤選擇自由，分錢時(shí)則有金字塔頂端的倒數(shù)第二層C1家長(zhǎng)（管家）統(tǒng)一分配（金字塔最頂端的C2級(jí)出局，無資格分配），分錢“效益”公開透明化。

　　裴盼龍稱，但實(shí)際上，該組織并沒有真正的投資理財(cái)項(xiàng)目，更沒有產(chǎn)品，所謂的投資金額并未用于真正的項(xiàng)目投資或產(chǎn)品研發(fā)，而是在很短時(shí)間內(nèi)，最慢都不會(huì)超過3天，就會(huì)被按照比例瓜分得干干凈凈，從而產(chǎn)生暴利的暢通渠道，繼續(xù)拉人頭發(fā)展下線，依次循環(huán)非法獲得暴利。

傳銷者說

賣掉連鎖酒店加入傳銷

血本無歸觸犯刑法

　　專案組調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該傳銷組織參與人員中絕大部分有正當(dāng)職業(yè)甚至自己的企業(yè)，許多人曾是個(gè)體戶、私營(yíng)老板。許多有實(shí)體的企業(yè)老板嘗到甜頭后，紛紛將本行轉(zhuǎn)讓或出租，專門趕到西安從事傳銷非法活動(dòng)。個(gè)別人員還是事業(yè)單位干部、公務(wù)員或工薪階層的骨干人員。

　　現(xiàn)年48歲的男子趙某，本是內(nèi)蒙古包頭市一個(gè)家族企業(yè)的高層負(fù)責(zé)人，在2015年被親友拉進(jìn)這個(gè)傳銷組織后，居然給家族企業(yè)長(zhǎng)期請(qǐng)了病假，跑到西安專門從事傳銷非法活動(dòng)。3年來，趙某將半生積蓄近百萬(wàn)元先后投入該傳銷組織，非法所得利益400多萬(wàn)元。如此輕松“投資理財(cái)項(xiàng)目”讓趙某很快“暴富”，嘗到了甜頭，心里扭曲膨脹。2017年2月以來，他干脆放棄了家族企業(yè)的管理和經(jīng)營(yíng)，一口氣將自己二三十位親友、同學(xué)拉進(jìn)這個(gè)傳銷組織，成為自己的下線。正當(dāng)他準(zhǔn)備繼續(xù)大干的時(shí)候，該傳銷組織被警方搗毀，趙某自己因觸犯刑法被警方依法刑事拘留，身陷囹圄。

　　47歲的女子竇某，是內(nèi)蒙古包頭市人。10多年前，竇某投身商海，在包頭市從事酒店餐飲生意。2015年底，她被親友拉進(jìn)這個(gè)傳銷非法組織，起初，她抱著謹(jǐn)慎、警惕的態(tài)度，但不到兩年下來，她在該傳銷組織一下子“賺”了300多萬(wàn)元。

　　竇某在案發(fā)后，面對(duì)警察痛哭流涕悔恨不已，因?yàn)樗?017年下半年剛將在包頭市已成氣候的連鎖酒店、餐飲店低價(jià)轉(zhuǎn)讓出去，專門在西安從事傳銷非法活動(dòng)，因?yàn)檫@樣不用辛苦上班，不用操心企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，很輕松就可賺到錢。她夢(mèng)想著不勞而獲能賺取更多的財(cái)富，但此次不僅血本無歸，而且因觸犯刑法被刑事拘留。

警方提醒

三無投資要謹(jǐn)慎

高回報(bào)投資要拒絕

　　“就本案而言，投資理財(cái)時(shí)必須擦亮眼睛，一定要謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，避免陷入傳銷之中。”裴盼龍?zhí)嵝压姡紫纫鞔_將要投資的項(xiàng)目是否符合國(guó)家法律、法規(guī)，是否符合黨和國(guó)家的政策要求。一旦吃不準(zhǔn)，不要盲目投資，否則，極有可能血本無歸，也可能觸犯法律法規(guī)。

　　其次，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，各類投資理財(cái)項(xiàng)目真假難辨時(shí)，提醒公眾切忌盲從。比如個(gè)別擔(dān)保公司從以前線下轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng)的線上，難以甄別。或者新型傳銷搖身一變成正規(guī)公司，租賃在高檔寫字樓里掛著羊頭賣狗肉等等狀況。要多咨詢一些法律專業(yè)人士，比如律師、警察、法官、檢察官等。

　　裴盼龍說，有數(shù)據(jù)表明，80%以上的底層和低級(jí)別參與人員投資后是很難在短時(shí)間內(nèi)收到效益的，極有可能是血本無歸，而金字塔頂端的高層級(jí)組織、領(lǐng)導(dǎo)者謀取暴利。

　　市民在投資理財(cái)時(shí)還應(yīng)注意什么？秦剛分析說，大家謹(jǐn)記“無產(chǎn)品、無項(xiàng)目、無實(shí)體”的“三無”投資一定要謹(jǐn)慎，不要跟風(fēng)。任何有高回報(bào)的所謂投資理財(cái)，要拒絕加入。另外，任何采取拉人頭方式進(jìn)行的獲利模式極有可能涉嫌傳銷非法活動(dòng)，必須警惕，拒絕加入。當(dāng)前個(gè)別組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷組織者為逃避打擊，轉(zhuǎn)型變化手段，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等模式，個(gè)別的也有產(chǎn)品，但一旦產(chǎn)品的價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其本身價(jià)值，就需警惕，這些極可能是涉嫌傳銷犯罪的活動(dòng)，最好拒絕加入，向公安或工商部門舉報(bào)。

　　公安經(jīng)開分局副局長(zhǎng)王世軍表示，經(jīng)過多年來全國(guó)各地對(duì)傳銷犯罪活動(dòng)的持續(xù)嚴(yán)厲打擊，絕大多數(shù)傳銷活動(dòng)銷聲匿跡，但仍有個(gè)別不法分子從事傳銷非法活動(dòng)，一些傳銷活動(dòng)已利用最新的科技手段和運(yùn)營(yíng)模式，從而更加具有欺騙性、引誘性。而傳銷組織、策劃者正是利用了許多人貪婪財(cái)物的欲望。現(xiàn)在的傳銷組織已經(jīng)開始由傳統(tǒng)的面對(duì)面洗腦授課拉人頭，轉(zhuǎn)向網(wǎng)上，充分運(yùn)用各種網(wǎng)絡(luò)媒體平臺(tái)，打著“互聯(lián)網(wǎng)+”、“分享經(jīng)濟(jì)”的幌子，利用群眾對(duì)新興產(chǎn)業(yè)不了解不熟悉的機(jī)會(huì)，對(duì)各種新概念進(jìn)行斷章取義、曲解，以包裝其傳銷真實(shí)面目，在各個(gè)微信群、公眾號(hào)中傳播，拉人頭，欺騙性極強(qiáng)。

　　王世軍稱，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)是違法犯罪，參與傳銷同樣也是違法行為，提醒社會(huì)公眾投資理財(cái)謹(jǐn)慎，切勿有一夜暴富的心理，避免害人害己，最后追悔莫及。