浙江文成農(nóng)商行兩宗違法遭罰按揭貸款審核不到位

來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 2018-12-17 15:46 http://www.xbkwei.com/

　　銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（溫銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號(hào)）顯示，浙江文成農(nóng)村商業(yè)銀行存在對(duì)按揭貸款真實(shí)性審核不到位、以流動(dòng)資金貸款方式發(fā)放固定資產(chǎn)貸款及項(xiàng)目貸款的違法行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條與《金融違法行為處罰辦法》第十六條，被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局罰款人民幣40萬(wàn)元。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

　　（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

　　（二）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；

　　（四）違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。

　　金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　以下為處罰原文：