原標(biāo)題：保監(jiān)會(huì)：違規(guī)股權(quán)將實(shí)行強(qiáng)制退出

　　保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)昨日掛出了對(duì)11家保險(xiǎn)公司的監(jiān)管函，其中明確禁止部分公司與其重點(diǎn)關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個(gè)月，目的是督促其進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險(xiǎn)公司當(dāng)成“提款機(jī)”。這是保監(jiān)會(huì)第一次對(duì)涉及關(guān)聯(lián)交易的市場(chǎng)行為直接采取監(jiān)管措施。

　　保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)昨日掛出了對(duì)華匯人壽、長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)等11家保險(xiǎn)公司下發(fā)的監(jiān)管函，披露相關(guān)機(jī)構(gòu)存在的公司治理問(wèn)題，要求保險(xiǎn)公司嚴(yán)格執(zhí)行公司治理相關(guān)規(guī)則制度，對(duì)部分公司關(guān)聯(lián)交易采取禁止性措施，公司治理監(jiān)管從柔性引導(dǎo)向剛性約束轉(zhuǎn)變。

　　被下發(fā)監(jiān)管函公司四方面問(wèn)題突出

　　今年上半年，保監(jiān)會(huì)開(kāi)展了首次覆蓋全行業(yè)的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。目前已全面披露了130家中資機(jī)構(gòu)、51家外資機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)估結(jié)果，以及評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。

　　此次被下發(fā)監(jiān)管函的公司均為在評(píng)估中監(jiān)管評(píng)分較低的公司，主要問(wèn)題集中在公司章程與“三會(huì)一層”運(yùn)作、內(nèi)控與合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易管理以及股東股權(quán)等方面。其中，董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不合規(guī)、內(nèi)控審計(jì)管理弱化、薪酬考核機(jī)制不到位4個(gè)方面問(wèn)題較為突出。監(jiān)管函中明確要求相關(guān)公司接到監(jiān)管函后立即實(shí)施整改，制定切實(shí)可行的整改方案，并限期向保監(jiān)會(huì)報(bào)送整改報(bào)告。同時(shí)要求公司以此次評(píng)估和整改為契機(jī)，全面查找公司治理問(wèn)題，完善制度，規(guī)范運(yùn)作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，對(duì)部分存在股權(quán)違規(guī)問(wèn)題的公司，將實(shí)施違規(guī)股權(quán)強(qiáng)制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關(guān)中介機(jī)構(gòu)列入黑名單。同時(shí)，保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)強(qiáng)化各保險(xiǎn)公司治理規(guī)則制度遵循合規(guī)性、有效性、嚴(yán)肅性的監(jiān)管力度，加強(qiáng)對(duì)涉及關(guān)聯(lián)交易的各類(lèi)市場(chǎng)行為的直接監(jiān)管，強(qiáng)化監(jiān)管措施和問(wèn)責(zé)力度，將日常監(jiān)測(cè)、違規(guī)記錄等與分類(lèi)監(jiān)管評(píng)價(jià)、公司治理評(píng)級(jí)相掛鉤，不斷提升公司治理監(jiān)管剛性約束力。

　　禁止部分保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方交易

　　特別值得關(guān)注的是針對(duì)關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點(diǎn)關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個(gè)月，目的是督促其進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險(xiǎn)公司當(dāng)成“提款機(jī)”。這是保監(jiān)會(huì)第一次對(duì)涉及關(guān)聯(lián)交易的市場(chǎng)行為直接采取監(jiān)管措施，體現(xiàn)出關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管從以制度建設(shè)為主，轉(zhuǎn)變到制度建設(shè)與市場(chǎng)行為監(jiān)管并重的階段。

　　其中，保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函寫(xiě)道，在2017年3月13日至4月8日對(duì)中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估中查實(shí)，該公司存在一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范；二是重大關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告等問(wèn)題，違反保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。保監(jiān)會(huì)要求自此監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止中華聯(lián)合保險(xiǎn)及集團(tuán)內(nèi)保險(xiǎn)子公司直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方開(kāi)展相關(guān)交易，包括提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，開(kāi)展資金運(yùn)用類(lèi)關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易）。

　　對(duì)利安人壽的監(jiān)管函指出，利安人壽在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范；現(xiàn)有關(guān)聯(lián)交易存在損害保險(xiǎn)公司利益的風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，并禁止利安人壽直接或間接與關(guān)聯(lián)方開(kāi)展相關(guān)交易。保監(jiān)會(huì)要求，自監(jiān)管函下發(fā)之日起至利安人壽投資關(guān)聯(lián)方的信托項(xiàng)目完全收回本息之日止，禁止與利安人壽直接或間接關(guān)聯(lián)方開(kāi)展下列交易，包括提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，開(kāi)展資金運(yùn)用類(lèi)關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易）。

　　兩家公司在股權(quán)變更中存較大問(wèn)題

　　本次掛出的11家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，有7家是在公司治理結(jié)構(gòu)上存在問(wèn)題，另外4家則在關(guān)聯(lián)交易上存在問(wèn)題。其中華匯人壽和長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)在股權(quán)變更中存在較大問(wèn)題。

　　華匯人壽方面，一是未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告股東股權(quán)被查封等事項(xiàng)；二是存在股東違規(guī)股權(quán)代持、超比例持股等事項(xiàng)。不過(guò)保監(jiān)會(huì)并未披露具體股東情況。長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)則存在股權(quán)變更不規(guī)范、股東違規(guī)投資入股的問(wèn)題。長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)股東江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資有限公司（持股7.54%）與北京林氏房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（持股7.54%）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為未告知公司也未報(bào)告保監(jiān)會(huì)。據(jù)保監(jiān)會(huì)核查，股東江蘇高科已將所持7.54%的公司股份轉(zhuǎn)讓給北京林氏，雙方簽訂了股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同并支付了對(duì)價(jià)款，目前股份尚未過(guò)戶(hù)。（記者 藺麗爽）