因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則一郵儲(chǔ)員工被禁十年從業(yè)資格

來源:北京青年報(bào) 2016-04-21 09:21 http://www.xbkwei.com/ 海峽都市報(bào)電子版

　　日前，廣東韶關(guān)銀監(jiān)分局發(fā)布一則行政處罰信息，對(duì)當(dāng)事人溫必延實(shí)施禁止從事銀行業(yè)工作十年的處罰。理由是，其對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行授信業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，承擔(dān)承辦責(zé)任。

　　銀行負(fù)責(zé)人如果所管業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反監(jiān)管要求，個(gè)人將受到嚴(yán)重處罰，銀行職業(yè)生涯將就此斷送。日前，廣東韶關(guān)銀監(jiān)分局發(fā)布一則行政處罰信息，對(duì)當(dāng)事人溫必延實(shí)施禁止從事銀行業(yè)工作十年的處罰。理由是，其對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行授信業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，承擔(dān)承辦責(zé)任。

　　北京青年報(bào)記者從廣東銀監(jiān)局官網(wǎng)看到，該處罰依據(jù)為：《個(gè)人貸款管理暫行辦法》《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，于2016年3月22日作出。北青報(bào)記者逐條查詢相關(guān)處罰依據(jù)發(fā)現(xiàn)，郵政儲(chǔ)蓄銀行韶關(guān)市分行下轄行應(yīng)該是沒有嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度，也沒有對(duì)客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)，因此被監(jiān)管部門認(rèn)定為嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　這是廣東省今年公布的首個(gè)“禁止從事銀行業(yè)務(wù)”行政處罰案例。去年5月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布修訂后的《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》，首次將“禁止從事銀行業(yè)務(wù)”納入行政處罰。此前，對(duì)于個(gè)人的處罰更多是取消高管任職資格。《辦法》規(guī)定，對(duì)個(gè)人的行政處罰措施包括警告、罰款、沒收違法所得、取消董（理）事高管任職資格、禁止一定期限直至終身禁止從事銀行業(yè)工作等。禁止從事銀行業(yè)工作在性質(zhì)上與取消高管任職資格相同，但在嚴(yán)厲程度上要超過取消高管任職資格。由于這種懲戒措施關(guān)系到相關(guān)人的重大人身和財(cái)產(chǎn)權(quán)益，將其納入行政處罰種類，通過嚴(yán)格的行政處罰程序，可以給予當(dāng)事人較好的保護(hù)和救濟(jì)。

　　最近，各地銀監(jiān)局紛紛披露2015年的處罰決定，其中不乏對(duì)個(gè)人的處罰，但多是取消高管任職資格。比如，四川銀監(jiān)局日前集中公布了2015年行政處罰決定，三名金融高管被取消任職資格，中行彭州支行行長(zhǎng)韓凱和都江堰支行行長(zhǎng)曾鴻飛被分別取消高級(jí)管理人員任職資格2年和3年，四川信托原總裁陳軍被取消高級(jí)管理人員任職資格4年。（程婕）