反洗錢法律體系2020年初步形成
隨著洗錢手法不斷更新,反洗錢面臨諸多挑戰(zhàn),在此背景下,監(jiān)管層不斷加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)。9月13日,國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(以下簡稱《意見》)指出,要完善跨境異常資金監(jiān)控機(jī)制,預(yù)防打擊跨境金融犯罪活動,建立定向金融制裁名單的認(rèn)定發(fā)布制度。到2020年,初步形成反洗錢、反恐怖融資、反逃稅法律體系。
《意見》指出,目前反洗錢相關(guān)領(lǐng)域仍然存在一些突出矛盾和問題,主要是監(jiān)管制度尚不健全、協(xié)調(diào)合作機(jī)制仍不順暢、跨部門數(shù)據(jù)信息共享程度不高、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)履職能力不足、國際參與度和話語權(quán)與我國國際地位不相稱等。
事實上,近年來洗錢手法不斷更新,虛擬貨幣、第三方支付等領(lǐng)域成為洗錢的重災(zāi)區(qū),監(jiān)管層也在不斷加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)管工作。今年3月8日,火幣網(wǎng)、比特幣中國、幣行三家平臺紛紛發(fā)布公告宣布延期開放比特幣提幣業(yè)務(wù)。據(jù)悉,三家平臺延期開放比特幣提幣業(yè)務(wù)是應(yīng)監(jiān)管要求升級反洗錢系統(tǒng)。黃金錢包首席研究員肖磊在接受北京商報記者采訪時表示,提幣業(yè)務(wù)關(guān)系到監(jiān)管最敏感的反洗錢問題,目前可能還無法從系統(tǒng)層面規(guī)避,這就需要花更長時間來升級系統(tǒng),以及跟監(jiān)管層協(xié)商解決辦法。
此外,第三方支付也成為央行監(jiān)測洗錢違規(guī)行為的重點(diǎn)。近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪團(tuán)伙利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的案件在全國頻發(fā)。
北京商報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),違反反洗錢規(guī)定已經(jīng)成為第三方支付罰單的重災(zāi)區(qū)。據(jù)不完全統(tǒng)計,央行發(fā)牌以來,開出與反洗錢相關(guān)的罰單達(dá)20多次。第三方支付行業(yè)分析人士指出,支付機(jī)構(gòu)如果不能在反洗錢工作環(huán)節(jié)上滿足監(jiān)管部門的要求,不僅會失去政策支持下的新業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會,更會導(dǎo)致遭受處罰、無法續(xù)牌,甚至失去牌照的后果。
在風(fēng)險管理方面,《意見》指出,要建立健全隨機(jī)抽查制度和案源管理制度,增強(qiáng)稽查質(zhì)效。推行風(fēng)險管理導(dǎo)向下的定向稽查模式,增強(qiáng)稽查的精準(zhǔn)性和震懾力。防范和打擊稅基侵蝕及利潤轉(zhuǎn)移。
《意見》還指出,到2020年,要初步形成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)要求、適合我國國情、符合國際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系,建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機(jī)制,有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險。(記者 崔啟斌 劉雙霞)