蘊(yùn)通賬戶

　　是指交行推出的面向集團(tuán)企業(yè)或優(yōu)質(zhì)單一企業(yè)的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，包括組合賬戶、本外幣現(xiàn)金池、流動(dòng)資金投資、票據(jù)池等子功能。

理財(cái)平臺(tái)

　　運(yùn)行蘊(yùn)通賬戶的主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)，與核心賬務(wù)系統(tǒng)等后臺(tái)生產(chǎn)系統(tǒng)共同實(shí)現(xiàn)蘊(yùn)通賬戶的各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能。理財(cái)平臺(tái)記錄和反映的客戶內(nèi)部賬務(wù)信息不在核心賬務(wù)系統(tǒng)中記載。

組合賬戶

　　在理財(cái)平臺(tái)上為簽約客戶綁定或設(shè)立的現(xiàn)金池賬戶、票據(jù)池賬戶、投資賬戶等集合，反映其現(xiàn)金、投資、融資、票據(jù)等資產(chǎn)與負(fù)債信息。主要包括橫向組合賬戶、縱向組合賬戶及第三方合作組合賬戶。

現(xiàn)金池

　　簽約客戶進(jìn)行內(nèi)部資金劃撥的現(xiàn)金池結(jié)算賬戶及虛擬頭寸戶的集合，提供現(xiàn)金統(tǒng)籌、內(nèi)部核算等功能。包括人民幣現(xiàn)金池和外幣現(xiàn)金池。

流動(dòng)資金投資

　　對(duì)符合資金條件的簽約客戶，提供自動(dòng)、自助的短期資金投資服務(wù)，滿足客戶對(duì)資金盈利性和流動(dòng)性的需求。

票據(jù)池

　　簽約客戶在交行進(jìn)行票據(jù)托管、質(zhì)押、承兌而形成的票據(jù)池賬戶的集合，提供票據(jù)信息管理、票據(jù)資源統(tǒng)籌等功能。