近1.7億天價罰單降臨

　　恒豐銀行“窩案”的爆發(fā)在一定程度上也凸顯了該銀行的內(nèi)控問題，而近期的一張罰單更將其“十七宗罪”一一呈現(xiàn)在公眾面前。

　　2017年12月29日，銀監(jiān)會網(wǎng)站披露了對恒豐銀行股份有限公司開出的一則行政處罰單，其因17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被累計罰沒1.669億元。

　　這張罰單對恒豐銀行長期存在的“違規(guī)開展員工股權(quán)激勵計劃”、“未經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)違規(guī)實(shí)施2015年配股工作”、“員工股權(quán)激勵計劃實(shí)施期間”，“員工自持部分和股權(quán)池部分的入股資金均為非自有資金”、“變更持有資本總額或股份總額5%以上的股東未報銀監(jiān)會批準(zhǔn)”、“變更持有股份總額1%以上5%以下的股東未向銀監(jiān)會報告”、“部分高管違規(guī)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職”、“董監(jiān)事薪酬事項(xiàng)未經(jīng)股東大會決定”、“未按規(guī)定披露高管人員薪酬信息”等問題都做出了處理。

　　而在此之前，關(guān)于上述問題的真實(shí)答案一直被掩藏在恒豐銀行高管之間，恒豐銀行與相關(guān)媒體之間的“口水戰(zhàn)”中。

　　2016年5月14日，有媒體曝出恒豐銀行高管通過香港東亞銀行賬戶，私分過億元公款。其中，董事長蔡國華分得3850萬元，時任行長欒永泰分得2000余萬元，副行長畢繼繁分得1800萬元，其他高管分獲數(shù)額不一款項(xiàng)，最低額在800萬元左右。雖然恒豐銀行出面做出了澄清，但是此事并沒有就此結(jié)束。

　　同年9月，恒豐銀行被曝出，其黨委召開擴(kuò)大會議要求，全部1.1萬名職工揭發(fā)原行長欒永泰，并且“不許問原因，不許問用途，不許拍照”。同時，將股權(quán)激勵計劃暫停、降薪50%歸罪于“以欒永泰為首的團(tuán)伙”。而恒豐銀行前行長欒永泰則委托北京市才良律師事務(wù)所律師王令在其實(shí)名認(rèn)證的新浪微博“真的是律師”上，貼出了欒永泰親筆署名的《致恒豐銀行全體員工的一封公開信》，以及一封發(fā)給煙臺市委、市政府、恒豐銀行的《“恒豐銀行高管私分侵占巨額公款”事件律師函》。在這兩封信函中，欒永泰承認(rèn)了參與分錢，拿到了2100萬元，后又實(shí)名舉報時任董事長蔡國華“侵吞公款3800萬元、違規(guī)運(yùn)作員工股權(quán)激勵機(jī)制，違規(guī)控制恒豐銀行”。此后，雙方各執(zhí)一詞，真相成謎。

　　值得注意的是，上述罰單還對恒豐銀行近年來未向理財產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)信息、單一集團(tuán)客戶授信集中度超過監(jiān)管規(guī)定比例、違反國家規(guī)定從事投資活動、內(nèi)控管理存在嚴(yán)重漏洞、違規(guī)對非保本浮動收益理財產(chǎn)品出具擔(dān)保函以及通過投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)方式，非真實(shí)轉(zhuǎn)讓多家分行不良信貸資產(chǎn)等違法違規(guī)行為作出處理。

　　對此，分析人士指出，恒豐銀行涉“僑興債”案的處罰也在這份罰單中有所體現(xiàn)，主要是指對恒豐銀行“沒收違法所得75661068.15元，并處1倍罰款75661068.15元”。

　　公開資料顯示，恒豐銀行是“僑興債”的13家出資機(jī)構(gòu)之一。銀監(jiān)會曾指出，這些出資機(jī)構(gòu)存在多方面的問題，如業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識淡薄，以通道作為隱匿風(fēng)險和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯；對項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個人投資者樹立了不良榜樣；過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大等。

　　銀監(jiān)會認(rèn)為，這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。